В Костромской области выявилены многочисленные нарушения в деятельности банков

2009-07-16

Установлено, что практически повсеместно кредитные организации, в нарушение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», несвоевременно направляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения о проводимых операциях, подлежащие обязательному контролю. Согласно действующему законодательству, банки обязаны на следующий рабочий день направлять информацию об операциях по банковским счетам либо с денежными средствами в наличной форме на сумму свыше 600 тыс. рублей. В ходе проверки в ряде банков установлены нарушения этого срока от 38 до 442 дней.

В связи с этим областная прокуратура возбудила дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) в отношении ООО «Совкомбанк», ОАО «БИНБАНК». Управляющему Костромского филиала ОАО «Сбербанк РФ» внесено представление об устранении нарушений, должностным лицам ООО «Костромаселькомбанк» и ОАО «Газпромбанк» объявлены предостережения о недопустимости нарушений.

Проверка показала, что банки продолжают грубо нарушать законодательство о защите прав потребителей при кредитовании граждан. Так, кредитные организации предоставляют неполную или недостоверную информацию об услугах кредитования и их исполнителях, включают в кредитные договоры условия, ущемляющие права потребителей, навязывают им дополнительные («сопутствующие») услуги, не соблюдают процессуальные права граждан. Кроме того, в договоры потребительского кредитования включаются условия, предоставляющие банкам право в одностороннем порядке отказаться от исполнения обязательств по договорам в непредусмотренных законом случаях, изменить процентную ставку, досрочно требовать возврата суммы кредита. Устанавливаются комиссии за рассмотрение кредитной заявки, выдачу кредита, досрочное его погашение, открытие и ведение ссудного счета. Заемщикам навязываются невыгодные для них условия договоров, выражающиеся в обязательном страховании жизни, транспортных средств у конкретных страховых организаций.

Такие нарушения выявлены в деятельности ОАО «Совкомбанк», «Россельхозбанк», «Газпромбанк», «ТрансКредитБанк», «Ассоциация», ОАО Сбербанк РФ, ООО «Аксонбанк», ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и др.

По результатам проверки прокурорами внесено 36 представлений об устранении нарушений закона, возбуждено 6 дел об административных правонарушениях, объявлено 9 предостережений о недопустимости нарушений закона, возбуждено 1 уголовное дело.




Новости
RSS
Костромская область
Административный Центр
Крупные города
География и климат
История Костромы
Экономика
История
Администрация области
Обратная связь
Транспортное сообщение






Яндекс.Погода


.